焦点快看:摩根大通Q1营收创历史新高,净利润同比增52%超预期 | 财报见闻

2023-04-14 21:35:46 来源:华尔街见闻

美国银行业一哥摩根大通Q1营收创历史新高,利润全面超预期,这对于美国经济意味这什么?

4月14日美股盘前,摩根大通公布了2023年第一季度财务业绩。


(相关资料图)

财报显示,摩根大通Q1净营收达到创纪录的383.5亿美元,同比增长25%;调整后营收为393.4亿美元,同比增长25%,市场预期368.3亿美元。净利润同比增长52%至126.2亿美元,稀释后每股收益同比增长56%至4.10美元,高于市场预期的3.41美元。

受强劲的财报影响,摩根大通美股盘前涨近6%。

净利息收入创历史新高,存款余额环比小幅增加

第一季度,摩根大通净利息收入为208亿美元,不仅比去年同期增长49%,还创下单季度历史新高。非利息收入为185亿美元,同比增长5%。

展望2023年全年,摩根大通预计净息差收入将达到810亿美元,较今年1月时的预期抬升了70亿美元。

截至一季度末,摩根大通存款余额为2.37万亿美元,同比减少逾1800亿美元,但却比去年年底净增加370亿美元。按平均存款来统计,摩根大通今年前三个月的平均存款同比下降8%至2.32万亿。

另外,摩根大通CET1资本比率增加到13.8%,不仅高于监管要求的12.5%,且超过集团目标的13%。摩根大通还拨备了23亿美元,比去年增长了56%。

CCB业务净利润同比增长80%,CB净利润同比增58%

主要业务中,本次强劲的财务报告主要受消费者和社区银行业务支撑。

具体来看,摩根大通消费者和社区银行(CCB)Q1净收入164.6亿美元,同比增长35%。净利润为52亿美元,同比增长逾80%。

企业和投行(CIB)Q1净收入136亿美元,环比增长28%,基本与去年同期持平。净利润为44亿美元,同比微增1%。

商业银行(CB)Q1净收入为35亿美元,同比增长46%,这主要是由存款利率上升推动;净利润为13亿美元,同比增长58%。

另外,资产、财富管理业务Q1净收入为47.8亿美元,同比增长11%。

企业业务Q1净收入为9.9亿美元,相比之下,去年同期为-88.1亿美元。

戴蒙:本次银行业危机不同于08年

摩根大通公布亮眼财报的同时,笼罩在美国经济上空的小银行危机阴霾还未完全消散。

对此,摩根大通CEO杰米·戴蒙在财报中表示:

美国经济继续维持在总体健康的状态中——消费者仍然在花钱,资产负债表依然强劲,企业状况良好。然而我们过去一年里一直在关注的“风暴云”仍在地平线上,银行业的动荡也加剧了这些风险。

不过,戴蒙也指出,这次银行业危机与2008年有明显的区别,前者涉及的金融机构少得多,需要解决的问题也更少。但随着贷款机构变得更加保守,金融状况可能会趋紧,我们目前并不清楚这是否会导致消费者收紧支出。

除此之外,更高的通胀且持续更长时间(导致更高的利率)、持续财政刺激的通胀影响、前所未有的量化紧缩和地缘问题都值得继续关注。

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