基金赎回份额怎么算？基金赎回份额怎么算成本金？

2023-04-19 14:41:51 来源:财富时报

基金赎回份额怎么算?

基金赎回份额即指投资者申请赎回的数量，赎回的金额是看持有的份额的，可以申请全部赎回，也可以申请部分赎回。

基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进行计算。计算公式：赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值;赎回费用=赎回总额×赎回费率;赎回金额=赎回总额-赎回费用。

基金赎回时，在交易日的15:00前赎回的，以当天的基金净值计算;交易日15:00后赎回的，以下一个交易日的基金净值计算。

基金赎回份额怎么算成本金?

基金的成本=基金购买时的净值+平摊到持有份额上的手续费用。以下举例说明：

比如，投资者在基金净值为1元的时候，购买该基金1000份，所产生的手续费用为15元，则投资者购买该基金的成本=1+15/1000=1.015元。

交易基金所产生的手续费用主要包括申购费用、管理费用、托管费用、销售服务费用以及赎回费用，其中管理费用、托管费用、销售服务费用是在基金的净值中计提的，投资者在计算成本时，主要是把赎回费用和申购费用平摊到持仓份额上。

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