按照上级行及人民银行《关于近期单位账户涉诈交易特征的风险提示》工作要求,为进一步加强防范结算账户涉诈风险,农发行莫旗支行对2025年新开账户进行了涉诈风险排查工作.
一是严格落实人民银行及我行账户管理制度,严格实行账户全周期管理制度。开户前客户经理负责做好客户尽职调查、客户身份识别等工作,开户后做好账户洗钱风险等级评定、非柜面渠道转账限额设定等工作。柜面人员负责做好账户流水交易监测、账户资料管理更新等工作。二是组织客户经理与柜面人员对我行2025年新开账户进行全面涉诈风险排查,做到风险前移。目前,我行无涉案账户。
该行将持做好账户全周期管理工作,严格监测客户账户交易状况,做好账户开立尽职调查、客户身份识别、客户账户反洗钱评级等工作,提高支行账户管理水平,将账户涉诈风险降到最低。
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